🇺🇸 미국 AML·CFT 규제 트래커

미 연방준비제도가 감독 대상 은행으로 하여금 효과적인 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달 방지(CFT) 프로그램을 수립·유지하도록 의무화하는 규정을 제안했다. 의견수렴 기간은 2026년 9월 8일까지 60일간 진행된다.

미 OCC가 금융기관 감독 및 자체 보안 강화를 위해 추진한 사이버보안 정책과 운영복원력 관련 조치를 보고한다. 랜섬웨어, DDoS, 계정탈취, 공급망 위험, 지정학적 위협, 양자암호화, 암호자산, AI 등 신흥 위협에 대한 OCC의 감시·대응 체계를

FinCEN이 미국 PATRIOT Act 311조에 따라 후이온 그룹을 1차 자금세탁 우려기관(Primary Money Laundering Concern)으로 지정하는 규정 개정안을 제안했다. 이 개정안은 후이온 그룹의 정의를 확장해 자금세탁 규제 대

미 통화감독청(OCC)이 FinCEN, OFAC과 협력하여 허가된 결제 스테이블코인 발행사를 대상으로 AML/CFT 및 제재 준수 위험관리 규정안을 발행했다. 이 규정안은 스테이블코인 발행사의 자금세탁 방지, 테러 자금화 방지, 국제 제재 준수 의무를

CFTC와 SEC가 스왑 및 증권기반스왑(SBS) 데이터 보고 체계의 설계, 범위, 기술 표준 개선안에 대해 의견을 수렴 중이다. 2026년 8월 24일까지 공개 의견을 받으며, 현행 보고 규제의 실효성을 재검토하는 프로세스다.

미FinCEN과 OCC, 연방준비제도, FDIC가 공동으로 제안한 허가형 결제 스테이블코인 발행사에 대한 고객확인 프로그램. 스테이블코인 발행사의 자금세탁·테러자금조달 방지 의무와 고객확인 요건을 신설하는 규정안으로, 2026년 8월 21일까지 의견수

FDIC가 GENIUS Act에 따라 FDIC 감시 하의 허가 결제 스테이블코인 발행사에 적용할 자금세탁방지(AML) 및 제재 준칙을 제안했다. 2026년 8월 4일까지 의견수렴 중이며, 발행사의 컴플라이언스 체계와 거래 모니터링에 구체적 기준을 부과

미 연방준비제도(Fed)가 결제시스템 리스크(PSR) 정책 개정안을 공개하고 의견수렴을 시작했습니다. 이 정책은 암호자산 거래소를 포함한 비은행 결제 운영자의 시스템 리스크 관리 기준을 규정합니다. 개정안은 계좌·서비스 요청 가이드라인을 함께 제시합니

SEC가 통합감사추적(CAT) 및 기타 감사추적과 데이터소스에 관한 공개 의견 수집을 진행 중입니다. 이는 시장 투명성 강화와 거래소 규제 감시 능력 향상을 목표로 합니다.

미국 재무부가 이란 정권의 비정상적 석유밀수 네트워크를 대상으로 한 경제제재 조치를 발표한 문서입니다. 불법 자금이동과 제재회피 적발을 통한 AML/CFT 집행 사례를 제시합니다.

미국 재무부가 미국-멕시코 국경 지역의 카르텔 연계 카지노와 주요 인물들에 대해 제재를 단행했다. 이는 불법자금 세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 OFAC 제재 조치이다.

미 재무부 FinCEN과 OFAC이 허가 결제 스테이블코인 발행사를 대상으로 AML/CFT 프로그램 및 제재 준수 의무를 신설하는 규정안을 제안했다. 이 규칙은 결제용 스테이블코인 발행사에 고객확인(KYC), 거래 모니터링, 의심거래보고(SAR), 제

미재무부 FinCEN이 2020년 AML법 이행과 BSA 현대화를 위해 AML·CFT 프로그램 개선 규정안을 제시했다. 금융기관과 VASP(가상자산 서비스 제공자)의 KYC·CDD 강화, 여행규칙 적용 범위 명확화, 리스크 기반 규제 체계 도입 등을

OCC, FDIC, NCUA가 AML·CFT 규제 체계를 현대화하는 제안 규정을 발표했다. 금융기관의 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 차단 프로그램을 강화하고 규제 명확성을 제시한다.

FinCEN은 은행비밀법(BSA) 위반 정보를 제공하는 내부고발자를 보호하고 인센티브를 제공하는 규정을 제안했다. 이 규칙은 AML·CFT 준수 강화와 금융범죄 적발을 도모한다.

IRS가 디지털자산 거래소에 고객에게 제공해야 할 명세서의 전자 제공 방식을 규정하는 제안이다. 이 규정안은 거래소가 IRS에 보고한 정보를 고객에게 서면으로 제공할 때 전자 수단을 활용할 수 있도록 허용한다.

미재무부는 GENIUS Act 이행을 위해 암호자산 불법금융 대응 혁신기술을 조사한 보고서를 의회에 제출했다. AI, 디지털 신원, 블록체인 분석, API 등 기술의 활용 방안과 DeFi 규제 정의, 혼합 서비스 규제 방안을 담았다.

CFTC가 블록체인 협회와의 통신을 통해 디지털자산 분야의 혁신과 규제 접근성에 관한 입장을 제시한 문서입니다. 업계와의 대화로 기술 발전과 투자자 보호 간의 균형을 모색하는 내용을 담고 있습니다.

FinCEN이 미네소타주 헨네핀 카운티와 래ム지 카운티에 소재한 은행 및 송금 업체에 특정 자금이동 기록의 유지 및 보고를 의무화하는 지역 표적화 명령(Geographic Targeting Order)을 공포했다. 이 명령은 의심거래 감시 및 자금세탁

SEC FinHub 제출 공개의견으로, DID/SSI 기반 자격증명, 비전이체 교육토큰(EduToken), 공개 투명성 포털, 규제샌드박스를 통해 시장무결성과 투자자보호를 동시에 달성하는 포괄적 규제프레임워크를 제안한다. GENIUS법(2025) 스테

CFTC와 SEC가 암호자산 시장 감시 및 규제 협력에 관한 공동 성명을 발표했다. 이 성명은 거래소 인가, 투자자 보호, AML·CFT 의무이행을 강화하는 기관 간 조율 방안을 제시한다.

트럼프 행정부가 2025년 7월 발표한 대통령 디지털자산시장 특별위원회 보고서로, 미국을 '암호자산의 수도'로 만들기 위한 규제 및 입법 권고안을 제시한다. 핏-포-퍼포즈(fit-for-purpose) 시장구조 프레임워크를 중심으로 블록체인 혁신 주도

미국 트럼프 대통령이 스테이블코인 규제 기본틀을 수립하는 GENIUS Act에 서명했다. 이 법안은 100% 유동자산 준비금 요건, 월별 공시 의무화, 엄격한 마케팅 규칙으로 소비자 보호를 강화하고 미국의 디지털자산 글로벌 주도권 확보를 목표로 한다.

미 대통령이 GENIUS Act에 서명하여 스테이블코인에 대한 연방 차원의 첫 규제 체계를 확립했다. 법안은 100% 준비금 담보, 월별 공시의무, 엄격한 마케팅 규제, BSA 준수의무를 요구한다. 소비자보호, 달러 기축통화 유지, 국가안보 강화를 목

백악관이 디지털자산에 관한 행정명령 14178을 발효하며 암호자산·CBDC·스테이블코인 규제에 관한 정부 차원의 종합 정책 방향을 제시한 보고서입니다. 재무부·연방준비제도·금융감독청 등 관련 기관에 암호자산 규제 체계 정비, 스테이블코인 위험 관리,

백악관이 2024년 2월 발령한 행정명령 14178에 따라 디지털자산 분야의 책임감 있는 개발을 위한 정부 차원의 종합 정책 방향을 담은 보고서. 거래소 인가, 스테이블코인 규제, AML·CFT 강화, 금융안정성 등 주요 정책 영역별 현황과 권고사항을

CFTC 위원이 디지털자산 시장의 감독 필요성과 상품선물시장 내 암호자산의 규제 방향을 제시하는 공식 입장문입니다. 투자자 보호와 시장 건전성 강화를 위한 규제 당국의 역할을 강조합니다.

SIFMA가 미SEC 암호자산 태스크포스에 제출한 정책 의견서로, 디지털자산 규제의 핵심 원칙(투자자보호·기술중립성·동등규제·기존프레임워크 활용)과 정의·관할권·거래소 등록·커스터디·회계·스테이블코인·토큰화 등 주요 쟁점을 종합 검토한다. 특별목적중개

CFTC가 미등록 암호자산 거래소를 미등록 거래 및 시장 조작 혐의로 고발했다. 해당 거래소는 고객 자산을 적절히 분리·보호하지 않았으며, 내부 거래를 통해 시장을 조작한 것으로 지적됐다.

미국 백악관이 2025년 1월 23일 디지털금융기술 영역에서 미국의 글로벌 리더십을 확립하기 위해 행정명령을 서명했다. 이 명령은 대통령 디지털자산시장 워킹그룹을 설립하여 스테이블코인을 포함한 디지털자산의 통합 연방규제 프레임워크 개발과 전략적 국가

백악관은 미국의 디지털자산 및 블록체인 기술 주도권 강화를 위해 개인과 민간기업의 오픈 블록체인 네트워크 접근·이용 보호, 소프트웨어 개발·채굴·검증 참여 자유, 자기보관 권리 보장을 정책으로 삼는 행정명령을 발령했다. 동 명령은 경제 자유 보호 속에

트럼프 대통령이 2025년 1월 23일 서명한 행정명령으로 디지털자산 규제의 명확화와 미국의 디지털자산 경제 리더십 확보를 목표로 한다. 대통령령은 백악관 AI·암호자산 담당관이 의장을 맡는 디지털자산시장 대통령 태스크포스를 설립해 스테이블코인을 포함

트럼프 대통령은 미국의 디지털자산 경제 리더십 확보를 위해 행정명령에 서명했다. 대통령령은 스테이블코인을 포함한 디지털자산의 연방 규제 기준 개발과 국가 디지털자산 비축량 창설을 추진하는 대통령 디지털자산시장 워킹그룹 설립을 규정한다. 워킹그룹은 백악

트럼프 행정부가 2025년 1월 23일 발표한 행정명령으로, 미국의 디지털자산 및 블록체인 기술 산업 발전을 지원하는 정책을 규정한다. 시민과 민간기업의 공개 블록체인 네트워크 접근·이용 자유, 소프트웨어 개발·채굴·거래 자유, 자기보관 권리 보호 등

트럼프 대통령이 디지털자산 시장의 미국 리더십 확보와 규제 명확성 확립을 위해 행정명령에 서명했다. 대통령 디지털자산시장 워킹그룹(PWGDAM)을 설립해 스테이블코인 및 디지털자산 연방규제프레임워크 개발과 국가 디지털자산 전략보유 평가를 추진한다. 워

CFTC 집행국장이 디지털자산 파생상품 시장에서의 집행 활동과 규제 전략을 소개한 연설입니다. 암호화폐 거래소 및 파생상품 플랫폼에 대한 감시와 위반사항 처벌의 중요성을 강조합니다.

미국 금융안정감시위원회(FSOC)는 암호자산이 전통 금융과의 연계성 강화와 시장 규모 확대 시 금융안정에 위협을 초래할 수 있다고 지적했다. 현존 규제체계의 집행 강화와 함께 비증권 암호자산 현물시장 규제, 규제 중복 해소, 수직통합 거래소 감시에 대

미국 재무부는 대통령 행정명령 14067에 따라 암호자산 시장의 기회와 위험을 검토한 보고서를 발표했다. 소비자·투자자를 위협하는 사기, 절도, 시장조작 등의 위험을 식별하고, 기존 규제 권한을 활용한 집행 강화, 규제 가이드라인 정비, 소비자 교육

미국 재무부는 2022년 9월 대통령 행정명령에 따라 암호자산 시장의 기회와 위험을 평가하는 보고서를 발표했다. 보고서는 소비자 사기, 시장조작, 운영 실패 등 암호자산 생태계 특유의 위험을 지적하고, 기존 당국의 권한으로 즉시 대응할 수 있는 민사·

미국 재무부는 CBDC 개발 추진, 즉시결제 시스템 확대, 비은행 결제 사업자 연방 규제 프레임워크 수립을 주요 정책으로 제시했다. 스테이블코인의 미규제 위험을 강조하며 국제 표준 조화에 주력할 방침을 밝혔다.

연방준비제도는 감시 대상 은행이 암호자산 관련 활동을 수행하기 전에 법적 적합성을 검증하고 감독 당국에 사전 통보하도록 지시했다. 은행은 기술 위험, AML/CFT, 소비자 보호, 재무안전 측면에서 적절한 위험관리 체계를 갖춰야 한다.

미국 연방준비제도(Federal Reserve)가 2022년 1월 발표한 공식 컨설테이션 페이퍼로, 미국 CBDC 발행의 필요성, 설계 원칙, 잠재 편익 및 위험을 종합적으로 분석한다. 디지털 자산 시대에 달러의 국제적 지위 유지, 금융포용성 확대,

미국 재무부가 스테이블코인의 빠른 성장과 금융 안정성 위험을 다루는 종합 보고서다. 발행자 규제, 준비금 요건, 소비자 보호, AML·CFT 의무를 핵심으로 정책 제언을 제시한다.

미 연방준비제도의 Lael Brainard 이사가 CBDC 관련 정책 방향을 제시했다. 스테이블코인 확산에 따른 민간 디지털화폐 위험, 팬데믹으로 가속화된 비현금 결제 확대, 해외 CBDC 개발에 대응한 필요성을 강조하며 안전한 중앙은행 화폐 접근성

CFTC는 2020 회계연도 동안 가상자산 시장의 거래 현황, 시장 규모, 규제 위반 사항 등을 모니터링한 결과를 보고한다. 선물거래소 등록 현황, 거래량 추이, 규제 집행 현황을 중심으로 가상자산 시장의 동향과 규제 기관의 대응 방향을 제시한다.

CFTC가 발행한 공식 서한으로 암호자산 거래 및 규제 해석에 관한 기구의 입장을 담은 문서입니다. 특정 거래행위 또는 상품분류에 대한 공식 지침을 제시합니다.

CFTC 위원이 암호자산 산업에 대한 규제 감시 방향과 기본 원칙을 제시한 발언. 거래소 인가, AML·CFT, 건전성 규제 등 다층 규제 접근 필요성 강조.

CFTC 위원이 디지털자산 시장에 대한 규제 권한과 감시 역할을 설명한 공식 성명입니다. 암호자산 시장의 건전한 발전을 위한 CFTC의 정책 방향과 업계와의 협력 필요성을 강조합니다.

CFTC 위원이 암호자산 시장의 규제 현황과 필요한 정책 방향을 제시한 공식 발언. 거래소 인가, AML·CFT 규제, 건전성 감독을 포함한 통합적 규제 체계 구축의 중요성을 강조.

CFTC 공무원의 암호자산 규제 정책 관련 공식 발언 또는 증언. 거래소 감시, AML·CFT 규제, 고객 보호 등 CFTC의 암호자산 규제 입장을 담고 있습니다.

미 재무부와 금융범죄 단속국(FinCEN)이 디지털자산의 안전성 강화와 불법 거래 방지를 위한 정부의 규제 입장을 공동으로 성명했다. 디지털자산 시장의 성장에 따른 금융시스템 보호와 국가안보 위협 방지를 위한 규제 협력 방향을 제시한다.

미 재무부가 자금세탁 및 테러자금 조달에 관한 국가 위험도 평가를 공개했습니다. 이 평가는 금융기관 및 관련 주체의 AML/CFT 규제 강화를 위한 기초 자료로 활용됩니다.