🌐 국제기구 AML·CFT 규제 트래커

IMF가 2025년 11월 발행한 CBDC 정책 핸드북 3차 개정판으로, 소매용·도매용 CBDC의 금융안정성 영향, 결제경쟁 동학, 법적·반자금세탁 고려사항, 분쟁지역 결제시스템 복원력, 토큰화 중앙은행 준비금 등 5개 주제를 다룬다. 신흥시장 개발도

FSB와 IOSCO가 2025년 실시한 암호자산 규제 이행 현황 검토 결과를 담은 정보노트입니다. 40개 이상 관할권에서 고위험 권장사항의 이행 진행상황을 평가하고, 규제 편차, 집행 공백, 국제 협력 필요성을 지적합니다.

IOSCO가 20개 회원국의 암호자산 규제 프레임워크 이행 현황을 평가한 최종 보고서다. 고객자산 보호와 거래소 감시, 국제협력 등 10개 핵심 권고안에 대해 관할권별 진행 상황을 분석했으며, 대부분의 역사적구역이 상당한 진전을 이루었으나 규제 표준화

IMF는 중앙은행디지털화폐(CBDC) 발행을 위한 포괄적 법적 가이드라인을 제시했습니다. 소매CBDC의 중앙은행 부채 성격, 통화 지위, 중앙은행 권한, 중개기관 규제 및 법적 관계 정의가 핵심입니다. 도매CBDC는 토큰화된 준비금으로서 결제 최종성과

IMF는 나이지리아의 급증하는 암호자산 거래(2023~2024년 590억 달러 규모)에 대응하기 위해 규제 강화 현황을 평가하고 개선과제를 제시했다. 미인가 거래소를 통한 자본유출, 투기, 자금세탁, 테러자금 조달, 소비자 사기 위험을 지적하며 라이선

IOSCO가 도매 시장에서 딜러의 선제적 헤지(pre-hedging) 관행을 규제하기 위한 국제 기준 수립을 추진하는 컨설테이션 페이퍼다. 선제적 헤지의 정의, 수용 가능한 상황, 행위위험 관리 방안을 담은 6개 권고안을 제시하고 25개 질문으로 이해

IMF가 사하라 이남 아프리카 30개 중앙은행을 대상으로 실시한 CBDC 및 디지털결제 현황 조사 결과물이다. 75% 이상의 국가가 CBDC 연구·파일럿에 참여 중이며, 금융포용과 국내 결제 효율성이 주요 동기로 작용하고 있다. 모바일머니는 이미 광범

IMF 워킹페이퍼는 라틴아메리카 지역의 암호자산과 CBDC 도입 현황을 분석하고, 금융 포용 및 국제송금 개선의 기회와 함께 거시경제, 금융안정, 자금세탁, 통화주권 측면의 위험을 제시한다. 지역별 규제 현황(엘살바도르의 비트코인 법정화폐 선언, 브라

싱가포르 금융통화청(MAS) 관장 라비 메논이 암호자산 관련 혁신기술의 규제 방향을 제시한 문서다. 디지털자산·스테이블코인·CBDC 각각에 대해 차별화된 규제 접근을 강조하며, 암호화폐는 투기성과 범죄 위험으로 제한하되 스테이블코인과 도매 CBDC는

세계은행이 국제거래 결제 개선 목적의 중앙은행 디지털화폐(CBDC) 프로젝트들을 검토한 보고서이다. 캐나다·영국·태국의 모델(Jasper-Ubin), Project Inthanon-Lionrock, Project Aber, Project Stella

FATF가 가상자산(VA)과 가상자산서비스제공자(VASP)에 대한 위험기반 규제 접근법을 개정해 발표했다. 자금세탁방지(AML)·테러자금조달방지(CFT) 의무, KYC·CDD 요건, 여행규칙(Travel Rule) 적용 기준을 명확히 했다. 각국 규제

IOSCO는 암호자산 거래소(CTP)의 운영 모델, 참여자 접근, 자산 보관 등 7대 핵심 고려사항과 각각의 규제 도구를 제시했다. 투자자 보호, 시장 공정성 및 효율성 확보를 기본 원칙으로, 기존 증권규제 원칙(IOSCO Principles)을 암호

FATF는 가상자산 서비스제공자(VASP)가 자금세탁·테러자금조달 위험을 식별·평가·완화하기 위한 리스크기반 접근법을 제시한다. 여행규칙 시행, KYC/CDD 강화, 제재 스크리닝 등 구체적 이행 기준을 제공해 국제 표준화를 주도한다.

FATF는 가상자산과 VASP(Virtual Asset Service Provider)에 대한 위험기반 감시 접근법을 제시한다. 본 가이드라인은 각국 규제당국이 거래 임계값 설정, KYC/CDD 강화, 거래 정보 공유(여행규칙) 이행 시 위험도를 기반

FATF는 역외 가상자산서비스제공자(VASP)의 AML/CFT 리스크를 분석하고 관할권 간 규제 격차를 통해 발생하는 위험을 진단했습니다. 국가·국제기구·민간부문의 협력을 통한 효과적인 리스크 완화 전략을 제시합니다.

FATF는 해외에 위치한 가상자산 서비스 제공자(VASP)의 규제 회피 위험을 분석하고, 관할권 간 감시 강화 및 국제 협력 메커니즘을 제시한다. 문서는 오프쇼어 VASP 운영의 취약점과 이를 완화하기 위한 정책 권고안을 제시한다.

FATF는 2026년 가상자산과 VASP(Virtual Asset Service Provider)에 대한 규제 기준을 목표 지향적으로 업데이트한다. 이는 기존 권고안의 구체적 이행 요건을 강화하고 기술 발전에 대응하는 내용을 포함한다. 여행규칙, KY

FATF가 가상자산 거래에서 AML/CFT 목적으로 적용할 수 있는 의심거래 적색신호(Red Flag) 지표를 제시한다. 금융기관과 VASP가 불법거래를 식별하고 보고하기 위해 활용할 수 있는 구체적인 행동 패턴과 거래 특성을 제시한다.

FATF는 가상자산서비스제공자(VASP)의 AML/CFT 규정 준수를 위한 상세 가이드라인을 공개 컨설테이션으로 제시한다. 이 가이드라인은 여행규칙 이행, KYC·CDD 기준, VASP 정의 및 리스크 기반 접근의 구체적 방안을 담는다.

FATF는 가상자산(VA) 및 가상자산서비스제공자(VASP)의 자금세탁·테러자금조달 위험을 평가하기 위한 실무 가이드를 제시합니다. 이 문서는 국가 및 기관이 암호자산 생태계에서 발생하는 ML/TF 위험을 체계적으로 식별하고 대응하도록 지원합니다.