Quick Guide on Assessing ML Risks of VA and VASPs (가상자산 및 VASP의 자금세탁 위험 평가 빠른 가이드)
FATF는 가상자산(VA) 및 가상자산서비스제공자(VASP)의 자금세탁·테러자금조달 위험을 평가하기 위한 실무 가이드를 제시합니다. 이 문서는 국가 및 기관이 암호자산 생태계에서 발생하는 ML/TF 위험을 체계적으로 식별하고 대응하도록 지원합니다.
제목: [Deep Dive] FATF, 암호자산 자금세탁 위험 평가 실무 가이드 공개
FATF가 가상자산(VA)·서비스제공자(VASP) 대상 자금세탁·테러자금조달 위험 평가 가이드를 발표했습니다. 국가·기관의 암호자산 생태계 ML/TF 위험 대응을 체계화하는 기준점입니다.
규제/변화 핵심: VASP 규제대상자 정의 및 자금세탁 위험요인 식별, 거래모니터링·KYC/CDD·여행규칙 준수 등 핵심 컴플라이언스 조치를 구체 제시합니다. 국가·비즈니스 모델별 위험 차등화 평가 방법론을 제공합니다.
시장/기업 영향: 국내 VASP는 특정금융정보법상 KYC·CDD·거래보고 의무와 가상자산이용자보호법 규제 범위를 FATF 기준과 연계 준수해야 합니다. 여행규칙 준수 및 의심거래 보고 기준 정비가 필수입니다.
향후 전망: 글로벌 스탠다드화로 국내 규제 체계 고도화 요구됩니다. FATF 권고 준수 미흡 시 국제적 감시대상국 지정 등 신용 위험에 노출될 가능성 있습니다.
정책 연구·배경 자료
의견수렴 진행
규정 초안·법안 단계
확정됐으나 아직 미시행
현재 법적 효력 발생
후속 규정으로 대체·폐지
비구속 해석·감독 기대
현재 문서 2026-05-04
일반적인 규제 수명주기를 단순화한 흐름입니다. 모든 문서가 각 단계를 순서대로 거치는 것은 아니며, 성명·가이던스는 법령 절차와 별도로 발표될 수 있습니다.
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| 규제강도 ⓘ | 3 / 5 |
|---|---|
| 집행가능성 ⓘ | 3 / 5 |
| 사업영향 ⓘ | 4 / 5 |
| 글로벌 확산 ⓘ | 5 / 5 |
각 축 1~5점, AI(Haiku)가 문서 내용 기준으로 채점. 축 이름에 마우스를 올리면 채점 기준이 보입니다. 주간 리포트의 종합 점수는 규제강도 25% + 집행가능성 25% + 사업영향 25% + 시행임박 15% + 글로벌확산 10%로 산출합니다.
| Date | 미상 |
|---|---|
| Jurisdiction | 🌐 국제기구 |
| Regulator | FATF |
| 문서 공신력 | Tier 3 · 공식 도메인 간접 (수집 경로 기준) |
| 문서 유형 | 가이드라인 |
| 법적 상태 | 성명·가이던스 |
| Original source | 공식 원문 열기 ↗ |
| Tracker ID | a9e3738d-6f44-4952-811d-0b99453d9ebf |