Quick Guide on Assessing ML Risks of VA and VASPs (가상자산 및 VASP의 자금세탁 위험 평가 빠른 가이드)
FATF는 가상자산(VA) 및 가상자산서비스제공자(VASP)의 자금세탁·테러자금조달 위험을 평가하기 위한 실무 가이드를 제시합니다. 이 문서는 국가 및 기관이 암호자산 생태계에서 발생하는 ML/TF 위험을 체계적으로 식별하고 대응하도록 지원합니다.
제목: [Deep Dive] FATF, 암호자산 자금세탁 위험 평가 실무 가이드 공개
FATF가 가상자산(VA)·서비스제공자(VASP) 대상 자금세탁·테러자금조달 위험 평가 가이드를 발표했습니다. 국가·기관의 암호자산 생태계 ML/TF 위험 대응을 체계화하는 기준점입니다.
규제/변화 핵심: VASP 규제대상자 정의 및 자금세탁 위험요인 식별, 거래모니터링·KYC/CDD·여행규칙 준수 등 핵심 컴플라이언스 조치를 구체 제시합니다. 국가·비즈니스 모델별 위험 차등화 평가 방법론을 제공합니다.
시장/기업 영향: 국내 VASP는 특정금융정보법상 KYC·CDD·거래보고 의무와 가상자산이용자보호법 규제 범위를 FATF 기준과 연계 준수해야 합니다. 여행규칙 준수 및 의심거래 보고 기준 정비가 필수입니다.
향후 전망: 글로벌 스탠다드화로 국내 규제 체계 고도화 요구됩니다. FATF 권고 준수 미흡 시 국제적 감시대상국 지정 등 신용 위험에 노출될 가능성 있습니다.
정책 연구·배경 자료
의견수렴 진행
규정 초안·법안 단계
확정됐으나 아직 미시행
현재 법적 효력 발생
후속 규정으로 대체·폐지
비구속 해석·감독 기대
현재 문서 2026-05-04
일반적인 규제 수명주기를 단순화한 흐름입니다. 모든 문서가 각 단계를 순서대로 거치는 것은 아니며, 성명·가이던스는 법령 절차와 별도로 발표될 수 있습니다.
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| 3 / 5규제가 얼마나 구속력 있는가 — 5점: 의무·제재를 신설하는 확정 규정 / 3점: 가이드라인·감독 기대사항 / 1점: 참고 리서치 | |
| 3 / 5위반 시 실제 집행 수단이 있는가 — 5점: 벌칙·인가취소 등 집행 수단 명시 / 3점: 감독기관 모니터링 대상 / 1점: 권고·연구 수준 | |
| 4 / 5거래소·발행사 실무에 미치는 영향 — 5점: 시스템·정책 변경 필요 / 3점: 일부 업무 검토 필요 / 1점: 직접 영향 없음 | |
| 5 / 5다른 국가로 확산될 가능성 — 5점: 국제기구 표준·주요국 동시 도입 / 3점: 타국 벤치마크 가능성 / 1점: 일국 한정 |
| Date | 미상 |
|---|---|
| Jurisdiction | 🌐 국제기구 |
| Regulator | FATF |
| 문서 공신력 | Tier 3 · 공식 도메인 간접 (수집 경로 기준) |
| 문서 유형 | 가이드라인 |
| 법적 상태 | 성명·가이던스 |
| Original source | 공식 원문 열기 ↗ |
| Tracker ID | a9e3738d-6f44-4952-811d-0b99453d9ebf |