AML·CFT — 디지털자산 규제 동향

ESMA는 MiCA 개정 협의에 대해 토큰 분류 명확화, DeFi 게이트웨이 서비스 규제, 스테이킹·렌딩 서비스 요건 신설, 미인가 스테이블코인 금지 강화 등을 제안한다. 전환 기간 종료 이후 국가별 감독 편차를 해소하고 규제 일관성을 강화하는 데 초

금융위원회가 공포한 가상자산이용자보호법 시행령 개정령으로, 2026년 10월 1일부터 시행된다. 이 개정령은 국내 가상자산 거래소의 인가·감시 기준과 투자자 보호 의무를 규정하는 근거 법령을 개정하는 내용으로 추정된다.

ESMA가 2027년 업무 계획을 공개했으며, MiCA 하의 암호자산 서비스 제공자(CASP) 감독 수렴, DORA 준수 모니터링, T+1 결제 전환 준비를 핵심 과제로 설정했다. 규제 부담 감소(SBR)와 데이터·AI 기반 감독 혁신을 동시에 추진하

EU 세 감독당국(EBA, EIOPA, ESMA)이 공동으로 발표한 금융시스템 리스크 평가 보고서로, 외부 의존성(비EU 서비스제공자, ICT 인프라), 사이버·AI 위협, 프라이빗크레딧 성장에 따른 리스크를 중심으로 분석했다. 보고서는 EU 금융기관

본 논문은 텔레그램의 공개 채널에서 암호자산 관련 정보 흐름과 시장 활동의 상관관계를 분석했다. 20개월 간 14,499개 채널과 20백만 개 이상의 메시지를 대상으로 47건의 펌프앤덤프 의심 사건을 식별했으며, 이들 조작 신호가 시장 변동에 몇 초

본 연구는 암호자산 자금세탁 적발을 위한 FlowShield 프레임워크를 제시한다. 트랜잭션 의미론 분석과 자금 흐름 추적으로 다중체인 간 세련된 자금세탁 행태를 감지하며, LLM과 GCN 융합 메커니즘으로 98.0% F1 스코어를 달성한다. 조사자

가상자산이용자보호법 시행령이 2026년 8월 20일부터 시행된다. 금융위원회와 법무부 소관으로 시행된 이번 개정은 거래소 인가·감독과 이용자 보호 체계를 정비하는 내용을 담고 있다.

본 논문은 DeFi 크로스체인 거래에서 사용자 프라이버시와 규정 준수 간 충돌을 해결하기 위한 기술적 프레임워크를 제시한다. 영지식증명, 라이트클라이언트 메커니즘, 분산키생성 기반 임계값 뷰키를 결합하여 FATF 여행규칙과 MiCA 규정을 준수하면서도

금융감독원이 2026년 8월 20일 시행되는 특정금융정보법 개정에 맞춰 가상자산사업자 신고매뉴얼을 전면 개정했다. 개정 매뉴얼은 대주주의 건전성, 사업자의 재무상태, 신용, 조직, 인력, 전산설비 등 강화된 신고 대상을 포괄하며, 실무 기준과 절차를

금융정보분석원과 금융감독원은 2026년 8월 20일 시행되는 특금법 개정에 맞춰 가상자산사업자 신고매뉴얼을 전면 개정했다. 개정 사항은 심사대상을 대표자·임원에서 대주주까지 확대하고, 사업자의 재무상태·사회적 신용·조직·인력·전산설비 등을 신고 단계에

태국 증권거래위원회(SEC)가 유지·관리하는 공식 처벌 사건 데이터베이스. 증권법 위반자에 대한 행정처분, 벌금, 시장 출입 금지 등 강제조치를 공시하며 2026년 8월 기준 최신화된 상태.

금융정보분석원은 가상자산시장 투명성 강화를 위해 특정금융정보법 시행령을 개정하고 2026년 8월 11일 국무회의에서 의결했다. 개정안은 가상자산사업자 신고 불수리 요건 구체화(부채비율 200% 이하, 건전한 재무상태), 트래블룰 기준금액 폐지로 전체

FATF는 7차 연례 보고서로 가상자산 규제 강화를 촉구했다. 범죄자들이 달러 연동 스테이블코인으로 불법자금을 이동하며, 규제 공백을 악용하고 있다. 여행규칙 시행률은 83%이나 집행이 미흡하고, 스테이블코인 발행사의 자산 동결 기능 의무화 등을 권고

일본 FSA는 SNS형 투자·로맨스 사기 피해가 급증하고 암호자산을 통한 송금이 증가하는 추세에 대응해 모든 암호자산 거래소에 11개 항목의 사기 방지 대책을 요청했다. 계정 개설 심사 강화, 출금 제한, 거래 모니터링, 경찰 연계 등을 포함한 조치로

베트남은 9월 1일부터 무허가 플랫폼 거래자에 대한 벌금 부과(Decree 284/2026)를 시행하고, 카자흐스탄은 8월 1일부터 채굴량의 10%를 국가 준비금으로 이체하도록 의무화(Resolution 638)한다. FATF는 DeFi 등록 및 Tr

나이지리아 대통령은 2026년 7월 17일 가상자산 조정 행정명령을 발행하여 증권감독위원회, 중앙은행, 국세청, 금융정보부, 국가안보국 등 5개 기관의 감독 권한을 통합하는 가상자산 위원회를 설립했다. 이 조치는 5년간 분산된 규제로 인한 사기, 자금

나이지리아 대통령실이 2026년 7월 17일 가상자산 조율에 관한 행정명령을 발표했다. 중앙은행이 의장을 맡는 가상자산위원회를 신설하고 운영 기구인 가상자산국을 설치한다. 다만 행정명령이 헌법과 의회 입법권을 침해하지 않으면서 기관 간 권한을 명확히

FATF가 2026년 7월 가상자산 서비스 제공자 규제 이행 현황을 발표했으며, 여행규칙 입법은 83%의 관할권에서 완료되었으나 감시·집행 조치는 부실한 실정이다. 캄보디아 기반 사기 조직의 '돼지도살' 사기 등 가상자산을 악용한 조직범죄 산업화와 인

금융위·금감원이 가상자산이용자보호법 시행 2년(2024.7.19~2026.7.20)간 30여 건의 불공정거래를 수사기관에 고발·통보했다. 경주마·가두리·대형고래 연계 시세조종 등 초·중·장기 불공정거래 30여 건을 단속했으며 사건당 부당이득 평균 14

일본이 암호자산을 금융상품거래법 규제로 이행하고 한국이 국가자산기본법 및 디지털자산기본법으로 이중 추적체계를 도입하는 등 아시아 주요국이 암호자산을 주류 금융 자산으로 편입했다. 동시에 영·미 간 토큰화·스테이블코인 협력 로드맵 발표, 신흥시장의 규제