FATF는 역외 가상자산서비스제공자(VASP)의 AML/CFT 리스크를 분석하고 관할권 간 규제 격차를 통해 발생하는 위험을 진단했습니다. 국가·국제기구·민간부문의 협력을 통한 효과적인 리스크 완화 전략을 제시합니다.
제목: [Deep Dive] FATF, 역외 VASP AML/CFT 리스크 진단
FATF가 역외 가상자산서비스제공자(VASP)의 자금세탁·테러자금조달 위험을 분석하고 관할권 간 규제 격차로 인한 규제 차익거래 문제를 지적했습니다.
규제/변화 핵심: 역외 VASP는 규제 회피·감시 회피·자금 추적 곤란으로 AML/CFT 고위험군으로 분류됩니다. 국가 간 기준 불일치가 규제 차익거래를 유발하며, 국가 간 정보공유·상호인정 강화, Travel Rule 확대, VASP 자율규제 강화가 권고됩니다.
시장/기업 영향: 국내 가상자산이용자보호법·특금법은 국내 등록 VASP만 규제하며, 역외 VASP의 국내 이용자 서비스 시 감독 공백이 발생합니다. Travel Rule 미이행 역외 VASP와의 거래 제한 시 국내 VASP의 위험 노출이 감소합니다.
향후 전망: 금융위·금감원은 '실질적 서비스 제공지' 기준으로 역외 VASP 신고 의무 부과, Travel Rule 이행을 거래 허용 조건화하는 방안을 검토해야 합니다. 국제 협력 강화 추세에 따라 국내 규제 틀의 역외 대상 확대가 필연적입니다.
정책 연구·배경 자료
현재 문서 2026-05-11
의견수렴 진행
규정 초안·법안 단계
확정됐으나 아직 미시행
현재 법적 효력 발생
후속 규정으로 대체·폐지
비구속 해석·감독 기대
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| 규제강도 ⓘ | 4 / 5 |
|---|---|
| 집행가능성 ⓘ | 4 / 5 |
| 사업영향 ⓘ | 4 / 5 |
| 글로벌 확산 ⓘ | 5 / 5 |
각 축 1~5점, AI(Haiku)가 문서 내용 기준으로 채점. 축 이름에 마우스를 올리면 채점 기준이 보입니다. 주간 리포트의 종합 점수는 규제강도 25% + 집행가능성 25% + 사업영향 25% + 시행임박 15% + 글로벌확산 10%로 산출합니다.
| Date | 미상 |
|---|---|
| Jurisdiction | 🌐 국제기구 |
| Regulator | FATF |
| 문서 공신력 | Tier 3 · 공식 도메인 간접 (수집 경로 기준) |
| 문서 유형 | 보고서 |
| 법적 상태 | 리서치 |
| Original source | 공식 원문 열기 ↗ |
| Tracker ID | 5e56527f-4d39-4f65-8155-d2f7db040f55 |