Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Programs
OCC, FDIC, NCUA가 AML·CFT 규제 체계를 현대화하는 제안 규정을 발표했다. 금융기관의 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 차단 프로그램을 강화하고 규제 명확성을 제시한다.
[Deep Dive] 금융기관 AML·CFT 규제 강화 움직임
OCC·FDIC·NCUA가 2026년 4월 금융기관 자금세탁방지(AML)·테러자금조달차단(CFT) 프로그램 규정안을 동시 발표했다.
정책 연구·배경 자료
의견수렴 진행
규정 초안·법안 단계
현재 문서 2026-04-10
확정됐으나 아직 미시행
현재 법적 효력 발생
후속 규정으로 대체·폐지
비구속 해석·감독 기대
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| 4 / 5규제가 얼마나 구속력 있는가 — 5점: 의무·제재를 신설하는 확정 규정 / 3점: 가이드라인·감독 기대사항 / 1점: 참고 리서치 | |
| 4 / 5위반 시 실제 집행 수단이 있는가 — 5점: 벌칙·인가취소 등 집행 수단 명시 / 3점: 감독기관 모니터링 대상 / 1점: 권고·연구 수준 | |
| 4 / 5거래소·발행사 실무에 미치는 영향 — 5점: 시스템·정책 변경 필요 / 3점: 일부 업무 검토 필요 / 1점: 직접 영향 없음 | |
| 2 / 5다른 국가로 확산될 가능성 — 5점: 국제기구 표준·주요국 동시 도입 / 3점: 타국 벤치마크 가능성 / 1점: 일국 한정 |
| Date | 2026-04-10 |
|---|---|
| Jurisdiction | 🇺🇸 미국 |
| Regulator | Office of the Comptroller of the Currency (OCC), Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), National Credit Union Administration (NCUA) |
| 공식 식별자 | rin: 1557-AF14 · rin: 3064-AF34 · rin: 3133-AG08 · docket_id: 2026-06948 · docket_id: DOCKET ID NCUA-2024-0033 · docket_id: DOCKET ID OCC-2024-0005 · federal_register_document_number: 2026-06948 |
| 문서 공신력 | Tier 1 · 법령·관보 원천 (수집 경로 기준) |
| 문서 유형 | 규정 |
| 법적 상태 | 초안·법안 |
| Original source | 공식 원문 열기 ↗ |
| Tracker ID | b68f66d8-c865-4914-90cb-00d1533801a1 |