Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Programs
OCC, FDIC, NCUA가 AML·CFT 규제 체계를 현대화하는 제안 규정을 발표했다. 금융기관의 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 차단 프로그램을 강화하고 규제 명확성을 제시한다.
[Deep Dive] 금융기관 AML·CFT 규제 강화 움직임
OCC·FDIC·NCUA가 2026년 4월 금융기관 자금세탁방지(AML)·테러자금조달차단(CFT) 프로그램 규정안을 동시 발표했다.
정책 연구·배경 자료
의견수렴 진행
규정 초안·법안 단계
현재 문서 2026-04-10
확정됐으나 아직 미시행
현재 법적 효력 발생
후속 규정으로 대체·폐지
비구속 해석·감독 기대
일반적인 규제 수명주기를 단순화한 흐름입니다. 모든 문서가 각 단계를 순서대로 거치는 것은 아니며, 성명·가이던스는 법령 절차와 별도로 발표될 수 있습니다.
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| 규제강도 ⓘ | 4 / 5 |
|---|---|
| 집행가능성 ⓘ | 4 / 5 |
| 사업영향 ⓘ | 4 / 5 |
| 글로벌 확산 ⓘ | 2 / 5 |
각 축 1~5점, AI(Haiku)가 문서 내용 기준으로 채점. 축 이름에 마우스를 올리면 채점 기준이 보입니다. 주간 리포트의 종합 점수는 규제강도 25% + 집행가능성 25% + 사업영향 25% + 시행임박 15% + 글로벌확산 10%로 산출합니다.
| Date | 2026-04-10 |
|---|---|
| Jurisdiction | 🇺🇸 미국 |
| Regulator | Office of the Comptroller of the Currency (OCC), Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), National Credit Union Administration (NCUA) |
| 공식 식별자 | rin: 1557-AF14 · rin: 3064-AF34 · rin: 3133-AG08 · docket_id: 2026-06948 · docket_id: DOCKET ID NCUA-2024-0033 · docket_id: DOCKET ID OCC-2024-0005 · federal_register_document_number: 2026-06948 |
| 문서 공신력 | Tier 1 · 법령·관보 원천 (수집 경로 기준) |
| 문서 유형 | 규정 |
| 법적 상태 | 초안·법안 |
| Original source | 공식 원문 열기 ↗ |
| Tracker ID | b68f66d8-c865-4914-90cb-00d1533801a1 |