태국 디지털자산사업 규제 종합 가이드

1. 태국 SEC는 디지털자산 사업자를 6개 유형으로 정의하고 면허 취득을 의무화했다.

1-2. 상업은행, 생명보험사, 증권사는 디지털자산 사업자 정의에서 명시적으로 제외된다.

“ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล หมายถึง ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล”원문 확인됨 ✓

2. 디지털자산 사업자 면허 신청은 LCS 시스템을 통해 매월 첫 5영업일 이내에 제출해야 한다.

2-1. 신청서가 정확하고 완전하게 제출되면 담당자가 신청 수수료 30,000바트 청구서를 발행한다.

2-2. 심사 기산일은 SEC가 신청서 완전성을 확인하고 수수료 납부까지 완료된 시점부터 시작된다.

“บริษัทสามารถยื่นคำขอรับใบอนุญาตผ่านระบบ LCS ได้ ภายใน 5 วันทำการแรกของทุกเดือน”원문 확인됨 ✓

3. 면허 신청 법인은 재무부 고시(2018년 디지털자산 사업 허가 고시) 제3조의 자격 요건을 충족해야 한다.

3-1. 이사·서명권자·관리자 등 임원에 대해 SEC의 사전 승인(ความเห็นชอบ)을 받아야 하며, 결격 사유 기준이 별도 고시로 규정된다.

3-2. 대주주도 SEC 승인 대상이며, 대주주 승인 신청 양식과 절차는 별도 고시(กธ. 23/2561)로 정한다.

“บริษัทที่จะยื่นคำขอรับใบอนุญาตต้องมีคุณสมบัติเป็นไปตามข้อ 3 ของประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง การอนุญาตการประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล พ.ศ. 2561”원문 확인됨 ✓

4. 수탁서비스 제공자는 암호화 키(Cryptographic Key)를 관리하며 디지털자산 이전·거래를 승인하는 권한을 보유한다.

4-2. 거래소·브로커·딜러·펀드매니저 운영의 일부로 제공되는 수탁서비스는 별도 수탁 면허 대상에서 제외된다.

“บริหารจัดการกุญแจเข้ารหัส (Cryptographic Key) หรือสิ่งอื่นใดที่ต้องเก็บรักษาเป็นความลับ เพื่อใช้อนุมัติการโอนหรือการทำธุรกรรมเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล โดยมีอำนาจเบ็ดเสร็จหรือบางส่วน”원문 확인됨 ✓

5. 디지털자산 거래소는 자기 자산으로 디지털자산에 투자하는 행위가 금지된다.

5-1. SEC는 2024년 순환 공문(กลต.นด.(ว) 58/2567)을 통해 거래소의 자기계정 투자 금지 원칙을 재확인했다.

“หนังสือเวียน ที่ กลต.นด.(ว) 58/2567 เรื่อง ซักซ้อมความเข้าใจเกี่ยวกับการห้ามผู้ประกอบธุรกิจการเป็นศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อเป็นทรัพย์สินของตนเอง”원문 확인됨 ✓

6. AML 및 사이버범죄 방지를 위한 디지털자산 이전·수취 위험관리 체계 구축이 의무화됐다.

6-1. SEC는 2026년 고시(สธ. 9/2569)를 통해 자금세탁 및 기술범죄 방지 목적의 위험관리 기준을 신설했다.

6-2. 의심 계좌 식별 절차는 태국 디지털자산 사업자 무역협회의 실무 지침을 따른다.

“ประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ สธ. 9/2569 เรื่อง การจัดให้มีการบริหารและจัดการความเสี่ยงเกี่ยวกับการโอนและรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อป้องกันการใช้บริการธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นช่องทางในการฟอกเงินและกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเทคโนโลยี”원문 확인됨 ✓

7. SEC는 혁신 테스트베드(Regulatory Sandbox) 참여자에게 면허 없이 디지털자산 금융서비스를 제공할 수 있는 예외를 부여한다.

7-1. 테스트베드 참여 승인을 받은 법인은 면허 의무 적용 대상에서 제외되며, 신청·조기 종료·기간 연장 양식이 별도로 마련돼 있다.

“ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ที่ กธ. 14/2567 เรื่อง การกำหนดลักษณะการให้บริการทางการเงินของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบให้เข้าร่วมโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่ต้องได้รับอนุญาต”원문 확인됨 ✓